POLÍTICA AML
Recopilamos y verificamos los datos de identificación personal de todos los titulares de cuentas comerciales con la Compañía. La empresa registra y rastrea todas las transacciones realizadas por sus clientes.
Para abrir una cuenta comercial con la Compañía, debe proporcionar una identificación válida (licencia de conducir, pasaporte civil o extranjero) y un comprobante de domicilio residencial. Además, los operadores deben presentar una solicitud de cuenta completa, así como completar un cuestionario de cliente. La Compañía tiene el derecho de solicitar cualquier documento adicional.
Antes de abrir una cuenta, la Compañía puede solicitar documentos que confirmen la identidad del cliente, la naturaleza de sus actividades, la fuente de ingresos, si corresponde, y también aclarar los objetivos de inversión de cada cliente potencial.
La empresa no abre cuentas para residentes de los Estados Unidos y Canadá.
La empresa se adhiere a los más altos estándares en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento del terrorismo y exige que sus empleados cumplan plenamente con los estándares contra el lavado de dinero. En este sentido, la Compañía está implementando un conjunto completo de medidas destinadas a identificar y contrarrestar la legalización de los ingresos del delito y el financiamiento del terrorismo. Las normas internas se observan cuidadosamente de acuerdo con los requisitos internacionales en este aspecto.
La empresa brinda la asistencia necesaria a las organizaciones internacionales en la lucha contra la amenaza del lavado de dinero y el financiamiento de actividades terroristas en todo el mundo. Con este fin, la Compañía documenta y verifica la identidad del cliente, además de rastrear todas las transacciones y mantener registros detallados de las mismas.
La Compañía debe adherirse a las siguientes políticas y procedimientos diseñados para identificar cualquier riesgo de incumplimiento de la ley, así como los riesgos asociados a ella, y debe aplicar siempre las medidas y procedimientos adecuados encaminados a minimizar dichos riesgos.
Al asegurar el desempeño adecuado de las funciones de cumplimiento, la Compañía debe garantizar que la función de cumplimiento utilice un enfoque basado en el riesgo para asignar los recursos de manera efectiva. La evaluación de riesgos debe utilizarse para definir las actividades de seguimiento y consultoría de cumplimiento. La evaluación debe realizarse de forma periódica.
El servicio de cumplimiento debe ser independiente y responsable de:
(a) monitorear y evaluar la idoneidad y efectividad de las medidas y procedimientos utilizados;
(b) las acciones tomadas para remediar cualquier deficiencia en el cumplimiento de las obligaciones de la Compañía en virtud de la Ley;
(c) asesorar y asistir a las personas pertinentes responsables de la prestación de servicios y actividades de inversión para que cumplan con las obligaciones de la Compañía de acuerdo con la Ley;
Para que el departamento de cumplimiento desempeñe sus funciones adecuadamente, la Compañía debe asegurarse de que se cumplan las siguientes condiciones:
(a) la función de cumplimiento debe tener la autoridad, los recursos, la experiencia y el acceso necesarios a toda la información pertinente;
(b) la función de cumplimiento debe desempeñar sus tareas y responsabilidades de forma continua. Para ello, la Compañía debe proporcionar mecanismos de respaldo adecuados para desempeñar las funciones de un especialista en cumplimiento, los cuales se aplican en caso de su ausencia. Estos acuerdos deben ser por escrito;
(c) se debe designar un Oficial de Cumplimiento que será responsable de realizar las funciones de cumplimiento y de cualquier informe.