AML POLİTİKASI
Şirket nezdinde tüm işlem hesabı sahiplerinin kişisel kimlik verilerini toplar ve doğrularız. Şirket, müşterileri tarafından gerçekleştirilen tüm işlemleri kaydeder ve takip eder.
Şirket nezdinde bir işlem hesabı açmak için geçerli bir kimlik belgesi (ehliyet, nüfus cüzdanı veya yabancı pasaport) ve ikametgâh adresi kanıtı sunmanız gerekmektedir. Ayrıca yatırımcılar, hesap için doldurulmuş bir başvuru formu ve müşteri anketini de teslim etmelidir. Şirket, ek herhangi bir belgeyi talep etme hakkına sahiptir.
Hesap açılmadan önce Şirket, müşterinin kimliğini, faaliyetlerinin niteliğini, varsa gelir kaynağını teyit eden belgeler talep edebilir ve ayrıca her bir potansiyel müşterinin yatırım hedeflerini netleştirebilir.
Şirket, Amerika Birleşik Devletleri ve Kanada sakinleri için hesap açmamaktadır.
Şirket, kara para aklama (AML) ve terörizmin finansmanı ile mücadelede en yüksek standartlara bağlıdır ve çalışanlarının kara para aklamayla mücadele standartlarına tamamen uymasını şart koşar. Bu doğrultuda Şirket, suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanı ile mücadeleye yönelik tam kapsamlı bir önlemler seti uygulamaktadır. İç kurallar, bu konudaki uluslararası gerekliliklere uygun olarak titizlikle gözetilmektedir.
Şirket, dünya çapında kara para aklama ve terörist faaliyetlerin finansmanı tehdidiyle mücadelede uluslararası kuruluşlara gerekli yardımı sağlamaktadır. Bu amaçla Şirket, müşterinin kimliğini belgelemekte ve doğrulamakta, ayrıca tüm işlemleri izlemekte ve tüm işlemlere ilişkin ayrıntılı kayıtlar tutmaktadır.
Şirket, yasaya uyum konusundaki herhangi bir temerrüt riskini ve bununla ilişkili riskleri belirlemek için tasarlanmış aşağıdaki politika ve prosedürlere bağlı kalmalı ve bu tür riskleri en aza indirmeyi amaçlayan yeterli önlem ve prosedürleri her zaman uygulamalıdır.
Uyum fonksiyonlarının uygun şekilde yerine getirilmesini sağlarken, Şirket uyum fonksiyonunun kaynakları etkin bir şekilde tahsis etmek için riske dayalı bir yaklaşım kullanmasını sağlamalıdır. Risk değerlendirmesi, uyum izleme ve danışmanlık faaliyetlerini tanımlamak için kullanılmalıdır. Değerlendirme düzenli olarak yapılmalıdır.
Uyum hizmeti bağımsız olmalı ve aşağıdakilerden sorumlu olmalıdır:
(a) kullanılan önlem ve prosedürlerin yeterliliğini ve etkinliğini izlemek ve değerlendirmek;
(b) Şirketin Kanun kapsamındaki yükümlülüklerine uyumundaki herhangi bir eksikliği gidermek için alınan eylemler;
(c) yatırım hizmetleri ve faaliyetlerinin sağlanmasından sorumlu kişilere, Şirketin Kanun'a uygun olarak yükümlülüklerini yerine getirmeleri konusunda tavsiye ve yardımda bulunmak;
Uyum departmanının görevlerini düzgün bir şekilde yerine getirebilmesi için Şirket aşağıdaki koşulların karşılanmasını sağlamalıdır:
(a) uyum fonksiyonu gerekli yetki, kaynak, deneyim ve ilgili tüm bilgilere erişime sahip olmalıdır;
(b) uyum fonksiyonu görev ve sorumluluklarını sürekli olarak yerine getirmelidir. Bu amaçla Şirket, bir uyum uzmanının yokluğunda uygulanacak olan görevlerini yerine getirmesi için yeterli yedekleme mekanizmalarını sağlamalıdır. Bu düzenlemeler yazılı olmalıdır;
(c) Uyum fonksiyonlarının yerine getirilmesinden ve her türlü raporlamadan sorumlu olacak bir Uyum Görevlisi atanmalıdır.